perbedaan-hedge-fund-dan-etf

Perbedaan Hedge Fund Dan ETF

Perbedaan Hedge Fund Dan ETF Kebutuhan akan investasi tidak bisa dipandang sebelah mata. Sementara orang berinvestasi dengan tujuan yang berbeda, tujuan utamanya adalah untuk memastikan keamanan finansial jangka panjang, menghasilkan pendapatan tambahan, menabung untuk masa pensiun, dan membangun kekayaan.

Ada banyak pilihan investasi yang tersedia dari obligasi, hedge fund (dana lindung nilai), saham, ETF dan bahkan real estat, hanya untuk beberapa nama. Meskipun beberapa istilah ini mungkin baru bagi sebagian orang, memahami setiap metode investasi dan mengetahui apa yang cocok untuk Anda adalah yang terpenting.

Baca juga: Perbedaan ROI Dan ROE

Pada artikel ini, kita akan melihat perbedaan dana lindung nilai dan ETF. Mudah-mudahan, ini akan memandu Anda dalam menentukan yang mana di antara keduanya yang harus Anda investasikan.

Apa itu Hedge fund?

apa-itu-hedge-fund

Hedge Fund atau dana lindung nilai adalah investasi portofolio swasta yang menggunakan investasi risiko dan strategi manajemen untuk menghasilkan pengembalian. Ini terbuka untuk sejumlah orang terbatas dan sebagian besar disukai dan digunakan oleh investor dengan kekayaan bersih tinggi. Investor yang ingin berinvestasi dalam investasi likuid tidak boleh lebih bersandar pada dana lindung nilai karena mereka mungkin diminta untuk menyimpan investasi hingga satu tahun.

Karena hedge fund bertujuan untuk memanfaatkan peluang spesifik yang dapat diidentifikasi di pasar, mereka dapat menggunakan strategi investasi seperti leverage, opsi, dan bahkan short-selling. Mereka terbuka untuk investor terakreditasi. Karena mereka memerlukan jumlah investasi minimum awal yang besar, hanya orang kaya yang dapat berinvestasi dalam dana lindung nilai.

Karakteristik hedge fund atau dana lindung nilai meliputi:

  • Mereka hanya terbuka untuk investor yang memenuhi syarat- Ini karena investor yang memenuhi syarat dapat menangani potensi risiko yang datang dengan berinvestasi di hedge fund
  • Mereka memiliki keleluasaan investasi yang lebih luas dibandingkan dengan dana lain hedge fund dapat berinvestasi dalam apa pun baik itu real estat, tanah, derivatif, mata uang, dan bahkan saham
  • Mereka menggunakan leverage- Untuk memungkinkan mereka menghasilkan pengembalian yang lebih tinggi dalam waktu singkat, dana lindung nilai dapat menggunakan modal pinjaman berdasarkan strategi dana
  • Tidak terdaftar
  • Bekerja sebagai kemitraan investasi swasta
  • Dapat menggunakan strategi investasi dan pemasaran yang berbeda

Meskipun pengembaliannya tinggi, hedge fund memiliki berbagai risiko termasuk:

  • Memiliki periode investasi yang lebih lama
  • Penggunaan leverage dapat menyebabkan kerugian yang signifikan dari investasi
  • Jika kerugian terjadi, mereka berpotensi besar

Investor juga harus membayar investor dana lindung nilai persentase yang disepakati berdasarkan struktur pembayaran. Dalam struktur tipikal, manajer dana menerima 20% keuntungan dan 2% aset setiap tahun terlepas dari apakah keuntungan diperoleh atau tidak. Untuk melindungi investor hedge fund, batasan biaya dapat ditetapkan. Ini mencegah manajer portofolio dua kali pada pengembalian yang sama. Batas biaya juga dapat diatur untuk mencegah manajer lindung nilai mengambil risiko berlebih.

Apa itu ETF?

apa-itu-etf

ETF adalah singkatan dari Exchange Traded Fund, ini adalah jenis keamanan yang melacak indeks, obligasi, komoditas, atau sekeranjang aset. Jenis dana ini terdaftar dan diperdagangkan di bursa efek dan melacak pengembalian instrumen keuangan yang mengikutinya.

Dengan berinvestasi di ETF, uang investor diinvestasikan dalam sekuritas pasar yang merupakan bagian dari indeks yang telah ditentukan. Harga ETF juga tidak konstan dan dapat bervariasi sepanjang hari. Investasi ini sangat ideal untuk orang yang mencari pilihan investasi yang lebih likuid dan hemat biaya. EFT dapat menampung satu aset atau beberapa aset, sehingga menjadi pilihan yang sangat baik untuk diversifikasi.

Jenis Jenis ETF

  • Industri ETF: Ini melacak industri tertentu seperti perbankan, sektor gas atau industri perbankan.
  • ETF mata uang: Berinvestasi dalam mata uang asing
  • ETF Obligasi:  Termasuk obligasi korporasi, obligasi lokal, obligasi negara dan obligasi pemerintah
  • EFT Inverse: Menggunakan short-selling untuk mendapatkan keuntungan dari saham
  • ETF Komoditas: Investasikan pada komoditas seperti emas atau minyak mentah

Kelebihan EFT

  • Memiliki akses ke berbagai saham di banyak industri
  • Biaya rendah seperti sedikit komisi broker
  • Anda dapat memilih untuk menargetkan industri tertentu
  • Anda dapat mengelola risiko investasi melalui diversifikasi

Kekurangan EFT

  • Seorang investor mungkin dibatasi dari diversifikasi jika dia berinvestasi dalam ETF yang berfokus pada industri tunggal industry
  • Kurangnya likuiditas dapat menghambat transaksi
  • Investor dapat membayar biaya tinggi jika mereka berinvestasi di ETF yang dikelola secara aktif

Perbedaan Hedge Fund Dan ETF

  • Hedge fund mengacu pada investasi portofolio swasta yang menggunakan investasi risiko dan strategi manajemen untuk menghasilkan pengembalian. Di sisi lain, ETF mengacu pada jenis keamanan yang melacak indeks, obligasi, komoditas, atau sekeranjang aset.
  • Hedge fund memiliki pengembalian absolut, ETF memiliki pengembalian relatif.
  • Hedge fund dikelola secara aktif. Di sisi lain, ETF dikelola secara pasif.
  • Hedge fund memiliki biaya tahunan dimana manajer dana menerima 20% dari keuntungan dan 2% dari aset setiap tahun terlepas dari apakah keuntungan dibuat atau tidak. Di sisi lain, biaya yang berlaku untuk dana lindung nilai termasuk biaya operasional, komisi perdagangan dan spread ask/bid.
  • Investor dana lindung nilai termasuk investor yang memiliki kekayaan bersih yang tinggi dan orang yang memenuhi syarat, investor ETF adalah investor individu ritel.
  • Hedge fund tidak likuid, ETF sangat likuid.

Kesimpulan

Hedge fund mengacu pada investasi portofolio swasta yang menggunakan investasi risiko dan strategi manajemen untuk menghasilkan pengembalian. Di sisi lain, ETF mengacu pada jenis keamanan yang melacak indeks, obligasi, komoditas, atau sekeranjang aset. Sementara dana lindung nilai memiliki biaya tahunan dimana manajer dana menerima 20% keuntungan dan 2% aset setiap tahun terlepas dari apakah keuntungan diperoleh atau tidak, ETF memiliki biaya operasional, komisi perdagangan dan spread ask/bid sebagai biaya yang berlaku. Meskipun keduanya tetap merupakan opsi investasi yang layak, investor tidak boleh membuat keputusan terburu-buru tentang opsi mana yang harus dipilih.

Baca juga: Pengertian Neraca Pembayaran

Sekian pembahasan mengenai perbedaan hedge fund dan ETF, semoga informasi ini dapat memberikan Anda manfaat.

Silahkan share artikel ini agar manfaatnya terlebas luas, Jika ada yang ingin di tanyakan silahkan bertanya pada kolom komentar dibawah ini.

Terimakasih sudah berkunjung ke Istanbulmedia.net